Extra aandacht voor sanctiecontroles tijdens renewal periode

1. VNAB leden zijn gebonden aan de Regeling Sanctiecontroles en het gebruik van het Sanctieplatform, om consistent en efficiënt de vereiste sanctiecontroles te voldoen. 
    
2. Makelaars voeren het sanctieonderzoek uit conform de Regeling Sanctiecontroles en delen het door hem uitgevoerde onderzoek in het Sanctieplatform met de betrokken verzekeraars en stuurt hen via e-ABS de koppeling naar het onderzoek (bij de ter goedkeuring aangeboden polis of schade). Wanneer de polis niet voor de ingangsdatum in eABS wordt aangeleverd dient het onderzoek via het Sanctieplatform te worden gedeeld met een duidelijke verwijzing naar de polis die het betreft. 
    
3. Verzekeraars zijn eindverantwoordelijk voor de sanctiecontroles. 
    
4. Er zijn drie soorten sanctiecontroles geregeld in de Regeling Sanctiecontroles:
   a. Cliëntenonderzoek (CDD);
   b. Transactieonderzoek (TDD);
   c. Uitbetalingsonderzoek.
    
5. Cliëntenonderzoek en transactieonderzoek dienen te zijn verricht vóórdat er dekking kan worden verleend (al dan niet voorlopig). Als de ingangsdatum van de verzekering ligt voor de datum waarop de polis wordt aangeboden voor akkoord, dient de controle vóór de beoogde ingangsdatum te zijn voltooid.
    
6. Uitbetalingsonderzoek dient te zijn verricht vóórdat tot uitbetaling kan worden overgegaan. 
    
7. De Regeling Sanctiecontroles kwalificeert personen met een eigendomsbelang van 25% of meer als UBO, net als personen met zeggenschap. De 25% grens wordt gehanteerd, omdat bij een belang van 25% het vermoeden van zeggenschap bestaat.
    
8. Met naam genoemde verzekerden dienen ook aan het cliëntenonderzoek te worden onderworpen. Dit betreft in elk geval de personen en rechtspersonen die op de polis zijn genoemd als verzekerde (op polisblad, -clausule of -aanhangsel).
    
9. Als 50% of meer van de eigendom in het bezit is van personen die op de sanctielijst voorkomen wordt voor dit voor de sanctiewetgeving beschouwd als 50% eigendom in de handen van een gesanctioneerd persoon. Zolang niet kan worden uitgesloten dat hiervan sprake kan zijn, zal verder onderzoek nodig zijn. Zo nodig op basis van lagere eigendomsaandelen (10%-25%) (geconsolideerd eigendom).
    
10. In de Regeling Sanctiecontroles is naast de beschrijving van de uit te voeren sanctiecontroles een schematische weergave van het cliëntenonderzoek opgenomen.